Бизнес-портал Кузбасса

Новости, обзоры, рынки, аналитика,
события, опросы и многое другое

об изданииархив номеров еженедельникарекламаподпискаобратная связьчитатели о насфотогалереяАвант-ПЕРСОНАДоброе дело

Новости компаний

[20 марта] Победителем «Авант-ПЕРСОНЫ 2019» по результатам интернет-голосования стал проект «Трудовой отряд СУЭК»
[15 марта] Сотрудники кемеровского филиала «Балтийского лизинга» провели лекцию для студентов КузГТУ
[15 марта] Определены лауреаты премии «Авант-ПЕРСОНА 2019»
[12 марта] Квестория. Сюжетно-ролевые игры как эффективный HR-инструмент
[11 марта] Угольная компания Полысаевская — партнер премии «Авант-ПЕРСОНА 2019»


Издательская группа «Авант»

Областной экономический еженедельник «Авант-ПАРТНЕР»
Деловой альманах «Авант-ПАРТНЕР Рейтинг»
Журнал «Авант-Style»


 

 

 

наш опрос

Как чаще всего вы используете подаренные вам сувениры с корпоративной символикой?





результаты
архив голосований


Областной экономический еженедельник «Авант-ПАРТНЕР» № 13 от 21.06.2018

Блокировка счёта курьерской компании по 115-ФЗ

В прошлом году банки получили полномочия по контролю за деятельностью своих клиентов в рамках 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Кроме того, к этому же их обязывают действия ЦБ РФ, который со своей стороны внимательно следит за показателями самих банков и за качественным составом их клиентского портфеля. В результате за 2017 год по разным оценкам было заблокировано 600-700 тыс. счетов, включая и карточные.
 
Для разблокировки счёта банк требует предоставить документы, подтверждающие обоснованность и легальность проведенных через него транзакций. При этом срок разблокировки счёта никто не ограничивает и часто он зависит только от активности и настойчивости клиента в отстаивании своих интересов.

Курьерские компании по характеру своей деятельности попадают в особую группу риска, особенно при использовании в своей работе внештатных курьеров. Давайте посмотрим, какие операции могут быть отнесены банком к подозрительным и что делать, чтобы этого избежать.
 
1. Незаконное обналичивание денежных средств

Если деньги на расчётном счёте практически не задерживаются и тут же переводятся на карты физических лиц или обналичиваются через кассу банка, то владелец счёта попадает в группу риска и становится объектом особого внимания для службы финансового мониторинга банка. Также не стоит забывать, что банк имеет возможность мониторить при помощи встроенной в банкоматы системы видеонаблюдения, что именно владелец карты снимает с неё денежные средства.
 
2. Уклонение от уплаты налогов

Основанием для таких подозрений может стать перечисление денег на карты физических лиц, что может быть воспринято банком как оплата работы аутсорсерам или сотрудникам без уплаты НДФЛ. Также автоматически попадают под подозрение те, кто не производит оплаты налогов со счетов или делает это в суммах, несопоставимых с оборотом по счёту. Если вы привлекаете к доставкам временных сотрудников, то подумайте заранее, как оформить с ними взаимоотношения таким образом, чтобы не вызвать подозрения у службы финансового мониторинга вашего банка.
 
3. Работа с клиентами из «черного списка»

Банки ведут у себя реестры неблагонадежных клиентов, в том числе и тех, чьи счета уже блокировали ранее. Таким образом если кто-то из ваших клиентов или партнёров вёл себя с финансовой точки зрения неаккуратно, то он поставил под угрозу дополнительного контроля и всех своих коллег.
 
4. Накопительный эффект

Для контроля за счетами своих клиентов банки, как правило, используют автоматические системы анализа информации, которые по своим внутренним правилам классифицируют все транзакции, накапливая баллы по ним. Если таких баллов накапливается много, то счёт автоматически блокируется.
 
Елена Лежнева, коммерческий директор ООО «СКС»
 
+7 (3842) 76-76-36
 
 
 

Рубрики:

Деловые новости

[22 марта] УК «Полысаевская» планирует увеличить добычу угля в 1,5 раза, до 7,8 млн тонн, и построить обогатительную фабрику
[22 марта] Ни одного торгово-развлекательного центра не ввели в Кузбассе в 2018 году
[22 марта] ООО «Газпром межрегионгаз Кемерово» вновь ограничил газоснабжение Юрмаша
[22 марта] СГК заменит в Кемерово 6,5 км теплосетей в 2019 году
[22 марта] ООО «Инвестрегионстрой-Кузбасс» планирует построить шахту «Сибирская» в 2021 году на 3 млн тонн

Все новости


Рынки/отрасли

Поиск по сайту


www.litres.ru/ivan-naumov-2/balkanskiy-rubezh/?lfrom=23862394

 
© Бизнес-портал Кузбасса
Все права защищены
Идея проекта, информация об авторах
(384-2) 58-56-16
editor@avant-partner.ru
Разработка сайта ‛
Студия Михаила Христосенко