Бизнес-портал Кузбасса

Новости, обзоры, рынки, аналитика,
события, опросы и многое другое

об изданииархив номеров еженедельникарекламаподпискаобратная связьчитатели о насфотогалереяАвант-ПЕРСОНАДоброе дело

Новости компаний

[12 декабря] «Росгосстрах» приобрел полный контроль над компанией «ЭРГО Жизнь»
[6 декабря] Райффайзенбанк признан «Банком года» за развитие дистанционного обслуживания малого бизнеса
[6 декабря] ВТБ в Кузбассе профинансировал экономику региона в объеме 110 млрд рублей
[6 декабря] РОСГОССТРАХ в Кемеровской области выплатил за поврежденное имущество граждан более 10 млн рублей
[5 декабря] Спорт, дети и комфорт: на что тратили в «черную пятницу» клиенты Райффайзенбанка


Издательская группа «Авант»

Областной экономический еженедельник «Авант-ПАРТНЕР»
Деловой альманах «Авант-ПАРТНЕР Рейтинг»
Журнал «Авант-Style»


наш опрос

Как чаще всего вы используете подаренные вам сувениры с корпоративной символикой?





результаты
архив голосований


Областной экономический еженедельник «Авант-ПАРТНЕР» № 13 от 21.06.2018

Блокировка счёта курьерской компании по 115-ФЗ

В прошлом году банки получили полномочия по контролю за деятельностью своих клиентов в рамках 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Кроме того, к этому же их обязывают действия ЦБ РФ, который со своей стороны внимательно следит за показателями самих банков и за качественным составом их клиентского портфеля. В результате за 2017 год по разным оценкам было заблокировано 600-700 тыс. счетов, включая и карточные.
 
Для разблокировки счёта банк требует предоставить документы, подтверждающие обоснованность и легальность проведенных через него транзакций. При этом срок разблокировки счёта никто не ограничивает и часто он зависит только от активности и настойчивости клиента в отстаивании своих интересов.

Курьерские компании по характеру своей деятельности попадают в особую группу риска, особенно при использовании в своей работе внештатных курьеров. Давайте посмотрим, какие операции могут быть отнесены банком к подозрительным и что делать, чтобы этого избежать.
 
1. Незаконное обналичивание денежных средств

Если деньги на расчётном счёте практически не задерживаются и тут же переводятся на карты физических лиц или обналичиваются через кассу банка, то владелец счёта попадает в группу риска и становится объектом особого внимания для службы финансового мониторинга банка. Также не стоит забывать, что банк имеет возможность мониторить при помощи встроенной в банкоматы системы видеонаблюдения, что именно владелец карты снимает с неё денежные средства.
 
2. Уклонение от уплаты налогов

Основанием для таких подозрений может стать перечисление денег на карты физических лиц, что может быть воспринято банком как оплата работы аутсорсерам или сотрудникам без уплаты НДФЛ. Также автоматически попадают под подозрение те, кто не производит оплаты налогов со счетов или делает это в суммах, несопоставимых с оборотом по счёту. Если вы привлекаете к доставкам временных сотрудников, то подумайте заранее, как оформить с ними взаимоотношения таким образом, чтобы не вызвать подозрения у службы финансового мониторинга вашего банка.
 
3. Работа с клиентами из «черного списка»

Банки ведут у себя реестры неблагонадежных клиентов, в том числе и тех, чьи счета уже блокировали ранее. Таким образом если кто-то из ваших клиентов или партнёров вёл себя с финансовой точки зрения неаккуратно, то он поставил под угрозу дополнительного контроля и всех своих коллег.
 
4. Накопительный эффект

Для контроля за счетами своих клиентов банки, как правило, используют автоматические системы анализа информации, которые по своим внутренним правилам классифицируют все транзакции, накапливая баллы по ним. Если таких баллов накапливается много, то счёт автоматически блокируется.
 
Елена Лежнева, коммерческий директор ООО «СКС»
 
+7 (3842) 76-76-36
 
 
 

Рубрики:

Деловые новости

[17 декабря] Кемеровский «Азот» не планирует производство триоксида сурьмы
[17 декабря] Кузбасский АПК ориентируют на экспорт
[17 декабря] Рынок труда-2018 в Кузбассе
[17 декабря] Трамваи обанкроченного прокопьевского МУП выкупает новое муниципальное предприятие
[14 декабря] «Сибцем» рассчитывает произвести в 2018 году 3,1 млн тонн цемента, освоить 2,3 млрд рублей инвестиций

Все новости


Рынки/отрасли

Поиск по сайту


 
© Бизнес-портал Кузбасса
Все права защищены
Идея проекта, информация об авторах
(384-2) 58-56-16
editor@avant-partner.ru
Разработка сайта ‛
Студия Михаила Христосенко